Οι τράπεζες παγκοσμίως υστερούν στην ετοιμότητά τους για την επερχόμενη κανονιστική υποβολή εκθέσεων στον τομέα των ESG, σύμφωνα με νέα έκθεση της Avanade και της Ευρωπαϊκής Ένωσης Χρηματοοικονομικής Διαχείρισης.
.
Οι καταναλωτές σήμερα ζητούν όλο και περισσότερο από τους οργανισμούς, τα ιδρύματα και τις βιομηχανίες να λογοδοτήσουν για καλύτερες πρακτικές διαχείρισης της βιωσιμότητας και του κλιματικού κινδύνου.
Ο κλάδος των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών δεν εξαιρούνται από αυτή τη πίεση. Οι τράπεζες δέχονται πιέσεις να προχωρήσουν πέρα από τη συμπερίληψη των στόχων για το περιβάλλον, την κοινωνία και τη διακυβέρνηση (ESG) στις δηλώσεις στρατηγικής τους. Οι καταναλωτές - επενδυτές περιμένουν να επιδείξουν διαφάνεια, να δημιουργήσουν ένα πιο πράσινο χαρτοφυλάκιο και να αναπτύξουν έναν χάρτη πορείας για τη βιωσιμότητα που θα οδηγεί σε χαμηλότερο αποτύπωμα άνθρακα.
Σε παγκόσμιο επίπεδο, οι ρυθμιστικές αρχές μετακινούνται από έναν εθελοντικό κώδικα δεοντολογίας σε υποχρεωτικές απαιτήσεις - δημιουργώντας μια αυξανόμενη αίσθηση του επείγοντος ότι οι τράπεζες πρέπει να προετοιμαστούν μάλλον νωρίτερα παρά αργότερα. Ωστόσο, ενώ πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έχουν ήδη καθορίσει τους στόχους τους για το ESG, η πραγματικότητα είναι ότι οι τράπεζες δεν βρίσκονται σε καλό δρόμο για να επιτύχουν αυτούς τους στόχους.
Η έκθεση της Avanade και της European Financial Management Association (EFMA) διαπίστωσε ότι - παρόλο που η πλειοψηφία (70%) των τραπεζών θεωρεί ότι το έργο τους στον τομέα των ESG έχει θετικό αντίκτυπο στη φήμη και την αξιοπιστία τους στην αγορά, μόνο οι μισές από αυτές τις τράπεζες (53%) θα είναι έτοιμες για την υποβολή κανονιστικών εκθέσεων τους επόμενους έξι μήνες.
Επιπλέον, πάνω από τις μισές τράπεζες (57%) παραδέχονται ότι δεν θα επιτύχουν καθαρές μηδενικές δραστηριότητες άνθρακα μέχρι το 2025 και μόνο 1 στις 4 έχει έτοιμο ένα μοντέλο κλιματικού κινδύνου.
Ο Saurabh Verma, επικεφαλής της Avanade στην Αυστραλία στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, δήλωσε «Η μεγαλύτερη πρόκληση για τις τράπεζες στην Αυστραλία είναι να συμβαδίζουν με το ρυθμό των αλλαγών στους κανονισμούς και ταυτόχρονα να υποστηρίζουν τους πελάτες τους στις ευκαιρίες που παρουσιάζουν οι ESG. Απαιτείται μια δίκαιη επένδυση χρόνου, ενέργειας και ικανότητας».
Ενώ οι τράπεζες ανταποκρίνονται όλο και περισσότερο στις απαιτήσεις των ενδιαφερομένων μερών σχετικά με τη βιωσιμότητα, η επιτυχής επίτευξη αυτού του στόχου σημαίνει ότι οι τράπεζες μπορούν να αναμένουν να επαναπροσδιορίσουν και να ενισχύσουν τον χαρακτήρα και τη φήμη τους για πολλά χρόνια στο μέλλον.
Η έρευνα δείχνει επίσης ότι η μεγαλύτερη πρόκληση για τις τράπεζες όσον αφορά την ανάλυση του κλιματικού κινδύνου είναι η ενσωμάτωση των δεδομένων, καθώς σχεδόν το ένα τρίτο των τραπεζών (32%) αγωνίζεται με την έλλειψη ενσωμάτωσης των δεδομένων για τον κλιματικό κίνδυνο στο πλαίσιο διαχείρισης κινδύνων.
«Η ευκαιρία είναι να εξετάσουμε καινοτόμους τρόπους για την αποτελεσματικότερη επίλυση των προκλήσεων της βιωσιμότητας - όπως η χρήση τεχνολογικών λύσεων, εξωτερικών και εσωτερικών πηγών δεδομένων και συνεργασιών για να παρέχουμε στις τράπεζες τις δυνατότητες και τις γνώσεις που χρειάζονται για να υλοποιήσουν τους στόχους τους σε θέματα ESG» πρόσθεσε ο Verma.
Η έκθεση υποστηρίζει ότι οι τράπεζες θα πρέπει να αναπτύξουν έναν ολιστικό οδικό χάρτη για τις φιλοδοξίες τους όσον αφορά τη βιωσιμότητα, προκειμένου να περάσουν με επιτυχία από τη στρατηγική στην εκτέλεση. Τα βασικά στοιχεία αυτού του χάρτη πορείας περιλαμβάνουν:
- Να υιοθετήσουν μια προσέγγιση "Lean into green" σε όλο το χαρτοφυλάκιο των προϊόντων τους για να προσελκύσουν τη νεότερη δημογραφική ομάδα
- Δημιουργία αξιόπιστων δοκιμών αντοχής και ανάλυσης σεναρίων για τον κλιματικό κίνδυνο
- Παρουσίαση πλήρους διαφάνειας σε όλες τις λειτουργίες
- Χρήση της τεχνολογίας για την αποτελεσματικότερη καταγραφή δεδομένων για τη δημιουργία καλύτερων αναφορών, σχεδιασμού σεναρίων και διαχείρισης κινδύνων.
- Ετοιμότητα στη λήψη δύσκολων αποφάσεων σχετικά με το πού θα αποεπενδύσουν πλήρως για να αποδείξουν ένα σαφές πρόγραμμα μετάβασης σε ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο χαμηλών εκπομπών άνθρακα.
Σύμφωνα με την έκθεση του Consultancy. uk για την ίδια έκθεση της Avanade και της EFMA, το 70% των τραπεζών θεωρεί τώρα ότι το έργο τους στον τομέα των ESG έχει θετικό αντίκτυπο στη φήμη και την αξιοπιστία τους στην αγορά, καθώς και στην ελκυστικότητά τους για νέα ταλέντα, ιδίως για τους millennials και τη γενιά Z με συνείδηση των ESG.
Πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα παρόλο που έχουν ήδη καθορίσει τους στόχους τους για το ESG, στην πραγματικότητα φαίνεται πως δεν βρίσκονται σε καλό δρόμο για να επιτύχουν αυτούς τους στόχους, σύμφωνα με νέα έρευνα.